AML – co to jest i dlaczego potrzebujemy Twojej współpracy

AML oznacza „Anti-Money Laundering” i odnosi się do środków zapobiegających legalizacji dochodów pochodzących z przestępstwa (tj. „praniu pieniędzy”) oraz finansowaniu terroryzmu (CFT – „Combating the Financing of Terrorism”).

Podstawą prawną dla tych środków jest Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/849 z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie przeciwdziałania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, zmieniająca rozporządzenie (UE) nr 648/ 2012 Parlamentu Europejskiego i Rady oraz w sprawie uchylenia dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2005/60/WE i dyrektywy Komisji 2006/70/WE. Następnie na szczeblu europejskim wydano kolejne dyrektywy, które dodatkowo pogłębiają poszczególne środki przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Jednocześnie każde państwo członkowskie UE jest zobowiązane do transpozycji tzw. dyrektywy AML do krajowego porządku prawnego. W Republice Czeskiej jest to ustawa nr 253/2008 Dz.U., o niektórych środkach przeciwko legalizacji dochodów z działalności przestępczej i finansowaniu terroryzmu, z późniejszymi zmianami.

Prawo to nakłada na nas jako pośrednika w obrocie nieruchomościami obowiązek przeprowadzenia kontroli i identyfikacji naszych klientów. Oznacza to, że między innymi zapytamy o sposób, w jaki zamierzasz sfinansować swoją przyszłą nieruchomość, a także o dokumenty potwierdzające źródła środków.

W tym kontekście otrzymasz od naszych przedstawicieli handlowych dokument zatytułowany „Kwestionariusz AML”. Prosimy o uważne przeczytanie i wypełnienie tego dokumentu.

Prawidłowo wypełniony protokół i inne dokumenty z nim związane są warunkiem, abyśmy Ci mogli pomóc kupić wymarzoną nieruchomość.

W razie potrzeby zapraszamy do kontaktu z naszymi przedstawicielami handlowymi, którzy we współpracy z naszym prawnikiem chętnie odpowiedzą na wszelkie pytania.

Z poważaniem,

RELLOX Polska